DISCLAMER : On entend souvent le terme « DYOR » dans les communautés crypto. Ce terme renvoie à l’expression « Do Your Own Research » : faites vos propres recherches avant d’investir. Les informations véhiculées sur ce site sont à titre informatif et ne constituent pas un conseil d’investissement encore moins une incitation.
Vous commencez à vous intéresser aux cryptos ? Pour améliorer vos connaissances et faire les bons choix, EBUSINESS-CENTER vous donne quelques points pour vous aider à analyser les projets crypto avant d’investir.
Dans le monde des cryptomonnaies, où la volatilité des prix est la norme plutôt que l’exception, l’importance d’une recherche et d’une éducation approfondies ne peut être surestimée. Nous expliquons ici quelques clés essentielles pour la réussite de vos investissements sur le marché des cryptomonnaies.
1. Comprendre la technologie derrière les cryptomonnaies :
Avant de se lancer dans un investissement, il est crucial de comprendre la technologie sous-jacente. Dans le cas des crypto-monnaies, cela signifie comprendre la technologie blockchain. Une solide compréhension du fonctionnement de la blockchain peut vous aider à évaluer le potentiel à long terme d’une cryptomonnaie particulière. Par exemple, le succès de Bitcoin repose sur sa blockchain sécurisée et décentralisée, qui lui a permis de perdurer. D’un autre côté, certaines crypto-monnaies manquent de technologie robuste, ce qui en fait des investissements plus risqués.
2. Restez informé des tendances du marché :
Les marchés des cryptomonnaies sont très dynamiques et il est essentiel de rester informé des tendances du marché. Cela implique de lire régulièrement l’actualité, de suivre des personnalités influentes de l’espace crypto sur les réseaux sociaux et de rejoindre des forums et des communautés de crypto-monnaie. Par exemple, lors du boom DeFi (Finance Décentralisée) de 2020, ceux qui étaient bien informés sur cette tendance ont pu identifier très tôt des projets prometteurs et bénéficier de gains substantiels.
3. L'analyse fondamentale
L'analyse fondamentale cherche à comprendre la véritable valeur d'un actif en examinant divers aspects du projet. Dans la blockchain, il y a deux dimensions à examiner : le projet en lui-même, et les données sur la blockchain (dites “onchain”)
Le projet en lui-même
Même avant son lancement, un projet peut présenter beaucoup d’informations pour estimer sa valeur :
- L’équipe de développement. En regardant qui se trouve dans l’équipe, on peut avoir une idée claire des compétences, de l’expérience et de la réputation des personnes impliquées dans le projet.
- La documentation. Il est indispensable d’examiner le livre blanc (whitepaper) pour comprendre le but du projet, ses aspects techniques ainsi que son modèle économique.
- Les partenariats. Il est nécessaire de considérer les alliances stratégiques du projet concerné. Le nombre de partenariats importe, mais l’implication des partenaires est importante aussi (on peut se prétendre partenaire de Google alors qu’on utilise uniquement Gmail).
- La communauté. On évalue la taille et l’engagement de la communauté autour du projet, car l’adoption de ce dernier dépend essentiellement des gens qui l’utilisent.
Il existe aussi d’autres paramètres à prendre en compte, mais qui nécessitent de se renseigner au-delà du projet qu’on examine.
On peut citer par exemple la concurrence, où on évalue le positionnement stratégique et les avantages concurrentiels des projets rivaux.
Ou encore les aspects légaux et réglementaires. Ici, on doit considérer le cadre légal dans lequel le projet opère, et identifier les risques associés à la réglementation si possible.
Les données sur la blockchain
Sur la blockchain, toutes les transactions sont auditables. On peut savoir quel utilisateur a interagi avec tel protocole à tel moment, et ça apporte une réelle transparence qui est primordiale pour examiner un projet.
En ce sens, énormément d’outils ont été développés pour pouvoir visualiser l’activité globale sur la blockchain, et c’est particulièrement utile dans la finance décentralisée car les plus gros protocoles commencent à se professionnaliser avec des prestataires de services, ou encore des bilans comptables.
Il existe des dizaines d’outils différents, et des dizaines de sources d’information différentes pour analyser des projets en profondeur. Ainsi, le but n’est pas de connaître un maximum d’outils, mais de savoir quel outil on va utiliser et de quelle manière, en fonction du projet qu’on évalue.
4. Diversifiez votre portefeuille :
La diversification est un principe fondamental de l’investissement. En répartissant vos investissements sur différentes crypto-monnaies, vous réduisez le risque associé à la volatilité des prix d'un actif unique. Un portefeuille bien diversifié peut aider à atténuer les pertes en cas de ralentissement des marchés. L’étude de cas du krach du marché des cryptomonnaies en 2017 le souligne. Alors que Bitcoin a connu une baisse significative, certaines autres crypto-monnaies, comme Ethereum, ont réussi à se redresser plus rapidement, aidant ainsi les investisseurs diversifiés à mieux résister à la tempête.
5. Méfiez-vous des systèmes de pompage et de vidage :
L’éducation peut également vous protéger contre les escroqueries et les systèmes de pompage et de vidage qui gangrènent l’espace cryptographique. Ces stratagèmes consistent à gonfler artificiellement le prix d’une cryptomonnaie pour attirer des investisseurs peu méfiants, puis à la revendre avec profit, laissant les autres avec des pertes importantes. En comprenant le fonctionnement de ces stratagèmes et en reconnaissant les signes avant-coureurs, vous pouvez éviter de devenir une victime.
6. Évaluez l'équipe et la feuille de route : L'analyse fondamentale
L'analyse fondamentale cherche à comprendre la véritable valeur d'un actif en examinant divers aspects du projet. Dans la blockchain. L'équipe et la feuille de route de développement d'une crypto-monnaie sont des facteurs essentiels à prendre en compte. Recherchez l'expérience et l'expertise de l'équipe dans le domaine, ainsi que les plans futurs du projet. Une équipe solide et réputée, dotée d’une feuille de route claire, peut inspirer confiance aux investisseurs. Par exemple, l'équipe de développement d'Ethereum, dirigée par Vitalik Buterin, a toujours tenu ses promesses et contribué à son succès en tant que cryptomonnaie de premier plan.
7. L’impatience : Le temps est le meilleur allié de la performance. Dans le marché c’est l’argent des impatients qui payent les patients. L’impatience fait partie des éléments qui empêchent les gens de gagner de l’argent.
8. Négligez ses codes d’accès (Ses mots de passe). Il faut prendre toutes les mesures de sécurité pour sauvegarder ses accès.
9. Entrer au mauvais moment dans la crypto. Le bon moment c’est dans le mouvement baisser. Le Bear market. Si vous attendez que tout le monde en parle pour venir sur ce marché, vous allez certainement venir sur le marché pendant le mouvement haussier. Et vous risquez de désespérer. Il va falloir alors attendre beaucoup plus d’années pour voir le marché reprendre si vous avez la patience.
10. Eviter d’investir dans les ICO, surtout quand on est débutant. Certes cela peut te permettre de gagner plus d’argent mais le sens inverse est aussi possible et cette probabilité est encore plus élevée.
11.Ne pas penser qu’on connaît le marché. Si tu penses que tu connais, c’est que tu ne connais pas. Donc se former au quotidien.
En conclusion, la recherche et l’éducation sont les pierres angulaires d’un investissement réussi dans les cryptomonnaies. En comprenant la technologie, en restant informé, en diversifiant votre portefeuille, en évitant les escroqueries et en évaluant l'équipe et la feuille de route des projets de crypto-monnaie, vous pouvez naviguer sur le marché volatil de la crypto avec plus de confiance et prendre des décisions d'investissement éclairées.
